三大协会最强收容！虚拟货币交易涉嫌非法集资，禁止金融机构开展相关业务

总结

【三大公会最强收容！ 【虚拟货币交易涉嫌非法集资，禁止金融机构开展相关业务】据中国支付清算协会官网5月18日消息，近期虚拟货币价格暴涨暴跌。经济金融秩序正常。为进一步落实中国人民银行等部门发布的《关于防范比特币风险的通知》和《关于防范代币发行和融资风险的公告》的要求，防范虚拟货币交易投机风险，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会联合发布有关事项公告。 （经纪人中国）

防范虚拟货币交易炒作风险，三大协会警告！

据中国支付清算协会官网5月18日消息推荐他人购买虚拟货币，近日，虚拟货币价格暴涨暴跌，虚拟货币交易投机反弹，严重侵犯人民群众财产安全，扰乱社会秩序。正常的经济金融秩序。为进一步落实中国人民银行等部门发布的《关于防范比特币风险的通知》和《关于防范代币发行和融资风险的公告》的要求，防范虚拟货币交易投机风险，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会联合发布有关事项公告。

公告指出，要加强会员单位自律管理。各会员单位必须严格执行国家相关监管要求，遵守行业自律承诺，坚决不开展或参与任何与虚拟货币相关的经营活动。三协会将加强对会员单位的自律监督，发现违反相关监管法规和行业自律管理要求的，将采取行业通报、暂停会员权利、取消会员资格等纪律处分措施。会员按照相关自律规范，并向财务管理部门报告。举报，涉嫌违法犯罪的，将相关线索移送公安机关。

虚拟货币相关业务违法，涉及非法集资等犯罪活动

公告指出，虚拟货币是一种特定的虚拟商品，不是由货币当局发行的，没有法定补偿和强制等货币属性，不是真实货币，不应也不能作为货币使用在市场上。

开展法定货币和虚拟货币兑换及虚拟货币之间的兑换业务，作为中央对手方买卖虚拟货币，为虚拟货币交易、代币发行融资、虚拟货币衍生品等提供信息中介和定价服务，违反相关法律法规，涉嫌非法集资、非法发行证券、非法发行代币票等犯罪活动。

这不是政府第一次提出虚拟货币相关交易活动涉嫌非法集资。事实上，由于匿名和容易炒作的特点，以虚拟货币名义非法集资、传销的案例层出不穷。

PlusToken，这个“币圈最大案子”，曾一度冲击总市值超过400亿元，就是一个典型的例子。根据盐城中级人民法院终审判决，2018年初，被告人陈波计划在互联网上建立PlusToken平台，基于区块链概念开展传销活动，开发、运营和维护APP并建立一个有域名的网站。

同时成立PlusToken平台顶级营销团队盛世联盟社区，通过微信群、互联网、不定期举办的会议、音乐会、旅游等方式发布PlusToken平台的介绍、奖金制度、运营情况等.模特等宣传品，虚构夸大平台实力和盈利前景进行宣传推广。

PlusToken平台没有任何实际的商业活动，以互联网为媒介在我国、韩国、日本等国家传播。平台以提供数字货币增值服务为名，号称具备“智能狗搬砖”功能（即同时在不同交易所套利交易赚取差价），但实际上并没有有这个功能。

平台要求参与者通过在线推荐获得平台会员账户，支付价值500美元以上的数字货币作为门槛费，开通“智能狗”，方可获得平台收益。会员按照线下会员数量和投资资金数额分为普通会员、大户、大咖、大神、创作五个等级。平台设置了智能搬砖收入、链接收入、高管收入等三种主要收入方式，用于返利，直接或间接根据开发人员数量和支付金额作为返利依据.

2019年1月，陈波和袁媛为了逃避法律打击，将平台客服团队和汇款团队搬到柬埔寨西哈努克市，继续利用PlusToken平台进行传销活动。

PlusToken平台后台电子数据通过上海晨星电子数据鉴证中心认证：2018年4月6日至2019年6月27日，平台累计注册会员账户2693494个（剔除身份证重复账户） ，其中1,594,871个帐号已通过身份验证，最高级别为3,293。

根据盐城中级人民法院二审判决，本案涉及比特币、比特币现金、达世币、狗狗币、莱特币、以太坊、柚子币、瑞波币等8个虚拟代币。以上8种数字货币按2018年5月1日至2019年6月27日最低价计算，折合人民币148亿元。

相关机构不得开展与虚拟货币相关的业务

公告指出，金融机构、支付机构等成员单位要切实强化社会责任，不得使用虚拟货币对产品和服务进行定价，不得承销虚拟货币相关保险业务，不得将虚拟货币纳入保险责任范围，不得直接或间接为客户提供其他虚拟货币相关服务，包括但不限于：为客户提供虚拟货币登记、交易、清算、结算等服务；接受虚拟货币或使用虚拟货币作为支付结算工具；开展虚拟货币及本外币兑换业务；开展虚拟货币存储、托管、抵押等业务；发行虚拟货币相关金融产品；货币作为信托、基金等的投资标的。

金融机构、支付机构等成员单位要切实加强对虚拟货币交易资金的监管，依托行业自律机制，加强风险信息共享，提升行业风险联防联控水平；按程序采取限制、暂停或终止相关交易和服务等措施，并向有关部门报告；同时，积极运用多渠道、多元化的触达手段，加强客户宣传和警示教育，主动做好虚拟货币相关风险工作。

公告指出，互联网平台企业会员单位不得为虚拟货币相关经营活动提供网络经营场所、商业展示、营销推广、有偿导流等服务。并为相关调查和调查提供技术支持和协助。

在虚拟货币交易中，法币与虚拟货币的兑换是实现交易的关键步骤。在目前主流的交易平台中，这种兑换可以通过场外交易等方式实现。主要原因是用户通过平台联系平台，然后通过支付宝或银行卡直接转账实现交易。交易中介为USDT。用户先将法币兑换成USDT，再通过USDT实现与其他虚拟货币的兑换。这种方式避免了法币和虚拟货币的直接兑换，场外交易的方式也让平台规避了违规风险。

证券时报证券中国记者通过实际操作发现，通过支付宝等平台兑换USDT时，支付宝平台会经历多轮反欺诈风险提示，但实际上，通过用户的多轮交易是确认平台难以识别用户转账的实际目的推荐他人购买虚拟货币，大部分交易通过反欺诈验证即可完成。

通过银行卡转账更复杂，账户被封的风险更高，更多的银行也意识到通过银行账户买卖虚拟货币的风险。近日，中信银行公告称，为保护公共财产权益，维护人民币法定货币地位，防范洗钱风险，任何机构和个人不得使用该行账户充值、提取交易资金、购买并出售比特币和赖特相关的交易充值码。 ，相关交易资金不得通过银行账户划转。一经发现，银行有权采取暂停相关账户交易、注销相关账户等措施。

国内银行业上一次小规模“封杀”比特币是在2014年。2013年12月，中国人民银行等五部委联合发布通知，要求金融机构和支付机构不得实施比特币相关业务。 2014年4月，招商银行宣布将禁止其账户交易比特币、轻币等“数字货币”。随后，华夏银行、建设银行、中国银行、光大银行、平安银行、农业银行、浦发银行、广发银行、工商银行、交通银行、民生银行等也发布了类似公告。

马斯克“变脸”，虚拟货币暴涨暴跌

经过几个月的快速发展，近期虚拟货币市场持续低迷。前期大力“喊单”的马斯克最近也模糊了对虚拟货币的态度，给市场蒙上了一层不确定的阴影。

5 月 16 日，因为马斯克发表可能出售比特币的言论，比特币再次受到打击，大幅下跌。 27%。 17日中午，马斯克表示特斯拉没有出售任何比特币。比特币短线拉升，跌幅收窄，重拾4.$40,000。

截至 18 日晚 23:00，比特币跌破 44,000 美元。过去24小时，85262人平仓，平仓金额32.49亿。

欧亿研究院首席研究员威廉告诉证券时报证券中国记者，比特币是一种高风险的新兴资产，每日价格波动较大，暴涨暴跌频发。从经验上看，比特币牛市中出现的回撤大约是基本趋势方向上涨的 33% 到 66%，持续一周或数周。

尽管比特币从 2021 年 1 月开始进入牛市，累计涨幅近 2 倍，但也经常出现暴跌，其中最大单日跌幅超过 5000 美元已经至少有 7 天，2 月 22 日23日和23日的最大盘中跌幅连续两天超过10,000美元。此次比特币最大跌幅仅为 9,000 美元。

另外，公告指出，虚拟货币没有实物价值支撑，价格容易被操纵。相关投机交易活动存在虚假资产风险、经营失败风险、投资投机风险等多重风险。从我国现有的司法实践来看，虚拟货币交易合同不受法律保护，投资交易造成的后果和损失由相关方自行承担。

公告提醒，消费者应增强风险意识，树立正确的投资理念，不参与虚拟货币交易投机活动，谨防个人财产权益受损。个人银行账户应珍惜，不得用于虚拟货币账户充值、提现、买卖关联交易充值码、划转关联交易资金等，防止非法使用和个人信息泄露。

相关报道：

“一夜暴富”可能会变成“一夜暴富”！三大关联：虚拟货币交易涉嫌非法金融活动

三大协会共同发声！ “币圈”整顿持续有增无减，呼吁公众不要参与虚拟货币炒作